こんにちは、べい(@bei_invest_side)です。
2019年も半年が過ぎましたので、上半期の資産運用の実績を振り返っていきたいと思います。
毎月実績は記録して入るものの半年間でまとめるとまた違った視点で見ることができました！
Contents
2019年上半期の損益まとめ
| 2019年1月1日 | 2019年6月末 | 損益 | |
| 預金 | 2,471,441円 | 2,679,766円 | 208,325円 |
| 確定拠出年金 | 411,290円 | 503,830円 | 92,540円 |
| 株式投資 | 788,172円 | 2,696,180円 | 1,908,008円 |
| 積立NISA | 0円 | 186,603円 | 186,603円 |
| ソーシャルレンディング | 1,946,109円 | 1,751,997円 | ▲194,112 |
| ロボアドバイザー | 1,682,684円 | 1,857,498円 | 174,814円 |
| 仮想通貨 | 1,052,416円 | 1,261,112円 | 208,696円 |
| 外貨建保険 | 0円 | 393,624円 | 393,624円 |
| 合計 | 8,244,754円 | 11,330,610円 | 3,085,856円 |
こちらが半年間の実績です！
どうですか！半年で300万も資産が増加しましたよ(*´ω｀*)
2019年の目標が300万資産を増加させることだったのですが、もう達成してしまいました。
目標の立て方が甘かったですね…もう少し計算して達成できるかどうかの瀬戸際を設定するべきでした。次回に活かします！
では、次に300万資産が増加した理由について分析していきますよ。
半年間の収益
| 収益 | |
| 本業 | 2,950,000円 |
| ソーシャルレンディング | 37,173円 |
| 日本株 配当金 | 8,776円 |
| 米国株 配当金 | 13,392円 |
| 不動産投資 | 327,069円 |
| ブログ | 5,000円 |
| 合計 | 3,341,410円 |
| 一口馬主 | 29,050円 |
ご覧の通り、ほぼ本業です…
不動産投資もまあまあ稼いでるように見えますが、最初の月は借入の支払いがなかったからです。あとは確定申告の還付金も含めてますよ！
ここで疑問が出ます。
収益が335万で資産の増加が300万…
おいおい、半年間35万で生活したのかと…
そんなわけありません…！そんなんでは家賃だけでマイナスです。
その真相に迫るべく、次に半年間で投資した金額を計算してみます。
各資産の『投資した元本』と『評価損益率』
確定拠出年金
| 元本 | 資産評価額 | 評価損益率 | |
| 2019年1月1日 | 440,000円 | 411,290円 | ▲6.5% |
| 2019年6月末 | 500,000円 | 503,830円 | 0.76% |
| 差額 | 60,000円 | 92,540円 | – |
確定拠出年金に投資した額は6万です。毎月1万円積み立ててます。
このときくらいから確定拠出年金の内訳をインデックス中心に変更しました。
12月は軒並み株式が下落してしまったあおりを受けていたのを持ち直しました。
株式投資
日本株
| 元本 | 資産評価額 | 評価損益率 | |
| 2019年1月1日 | 535,800円 | 473,000円 | ▲11.8% |
| 2019年6月末 | 686,900円 | 605,990円 | ▲11.8% |
| 差額 | 151,100円 | 132,990円 | – |
日本株のだらしなさ…
株主優待目当てにあまり市場を考えずに買っていたら評価がどんどん減っていきましたよ…
長期投資を考えてるのであまり損切りとかは考えてません。
長く持って株主優待と配当金でプラスに持っていきます！
米国株
| 元本 | 資産評価額 | 評価損益率 | |
| 2019年1月1日 | 326,782円 | 315,200円 | ▲3.6% |
| 2019年6月末 | 2,044,256円 | 2,090,190円 | ＋2.2% |
| 差額 | 1,717,474円 | 1,774,990円 | – |
米国株の年4回の配当金の素晴らしさに惹かれてしまい、大量に買い増してしまいました…(*´σｰ｀)ｴﾍﾍ
一応良さそうな株を調べながら厳選して買っているのでわずかにプラスです！
また少しずーつ買いましていきます(*´ω｀*)
積立NISA
| 元本 | 資産評価額 | 評価損益率 | |
| 2019年1月1日 | 0円 | 0円 | – |
| 2019年6月末 | 180,000円 | 186,603円 | ＋3.6% |
| 差額 | 180,000円 | 186,603円 | – |
毎年3万ずつ積立中。若干のプラスを含んでおります。
こちらも完全放置＆長期投資。
積立NISAはSBI証券で以下の3つに1万ずつ積み立ててます。
- 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- レオス-ひふみプラス
ロボアドバイザー
| 元本 | 資産評価額 | 評価損益率 | |
| 2019年1月1日 | 1,715,000円 | 1,575,326円 | ▲8.2% |
| 2019年6月末 | 1,835,000円 | 1,857,498円 | ＋1.2% |
| 差額 | 120,000円 | 282,172円 | – |
毎月WealthNavi とTHEOに一万ずつ積み立ててます。
やっと最近プラスに戻ってきましたよ！
こちらは完全に放置＆長期投資でやっていきます。
外貨建保険
| 元本 | 資産評価額 | 評価損益率 | |
| 2019年1月1日 | 0円 | 0円 | – |
| 2019年6月末 | 393,624円 | 393,624円 | – |
| 差額 | 393,624円 | 393,624円 | – |
こちら今年から始めました！
ドルで支払っているので実際は若干誤差がありますが、こちらは計算しやすいように元本と同じで計算してます。
外貨建て保険について、詳しくはこちらの記事を読んでください。
半年間で投資した総合計額
| 確定拠出年金 | 60,000円 |
|---|---|
| 日本株 | 151,100円 |
| 米国株 | 1,717,474円 |
| ロボアドバイザー | 120,000円 |
| 積立NISA | 180,000円 |
| 外貨建保険 | 393,624円 |
| ソーシャルレンディング | ▲194,112 |
| 総合計 | 2,428,086円 |
半年間で240万ほど投資してました！！
こうやって集計するとかなりの金額を投資しましたね…半年間で…ｗ
※ソーシャルレンディングは少し引き戻しましたので、そちらを別の投資に回してます。
300万資産が増えましたが、実際投資した額は240万ということです。
仮想通貨の上がりましたし、株式も今年に入って上がってきているのが投資額以上に資産増加した理由でしょう！
半年間の消費額（投資以外）
参考までに半年間でいくら使ったか計算してみました。ざっくり。
- 総収入 ：335万
- 総投資額 ：240万
- 預金の増加額 ：20万
総収入 ー 総投資額 ー 預金の増加額 ＝ 75万
毎月12万くらいですね…
とはいえ職場に水筒を持っていったり、格安スマホにしてたり、ふるさと納税でお米買ったり、かなり節約はしています。
投資したいがための節約です！
まとめ
この半年間の実績はかなりいいものでしたね！
これからの投資のメインは米国株と考えているので、次の半年はもっと配当金を伸ばしていきたいですね！
あと副業として太陽光発電投資も始めたので、そちらでの収益も期待してます。
また半年頑張っていきましょう(*´ω｀*)
